Realizar uma conciliação bancária é parte importante de uma gestão financeira efetiva em uma empresa, auxiliando em um bom fluxo de caixa e promovendo a saúde financeira da mesma.
Muitos empresários acabam por não dar a devida atenção a esse processo, muitas vezes por não entender sua importância, todavia, para manter um controle financeiro é importante a sua aplicação.
Neste artigo, vamos te mostrar o que é a conciliação bancária e como ela é importante dentro da sua empresa.
O que é a Conciliação bancária?
O conceito é bem simples: É uma comparação do extrato bancário com o controle financeiro interno.
Mas o que isso quer dizer?
Significa que será conferido se a conta bancária está de acordo com o controle financeiro interno, ou seja, é uma forma de saber se está tudo correto.
Se a sua empresa recebe pagamentos através de cartões de crédito, cheques, boletos, etc, é de extrema importância que ocorra essa conciliação bancária para que seja confirmado o pagamento, evitando, assim, prejuízos para a sua empresa. Além disso, é também uma forma de verificar se não houveram fraudes internas.
É, também, de suma importância para manter você, empresário, a par de tudo que está acontecendo financeiramente na sua empresa e conferir se as informações prestadas estão sendo precisas. Dessa forma, é possível evitar erros relacionados a finanças por achar que existe uma certa quantidade de capital disponível quando, na verdade, existe divergência entre o que há na conta bancária e o que a gestão financeira esperava ter.
Percebeu como um processo tão simples é importante e capaz de evitar prejuízos para a sua empresa?
Como fazer uma conciliação bancária?
Agora que já compreendemos um pouco sobre a importância desse processo, é essencial compreender, também, como fazê-lo.
Confira essas 4 dicas de como realizar uma conciliação bancária:
- Ter controle diário de todas as movimentações da empresa: seja entrada ou saída, é importante ter um controle em que você possa lançar diariamente as movimentações;
- Conferir o extrato bancário: é nesse momento que você vai verificar se todos os ganhos e gastos que estão sendo controlados internamente estão de acordo com o que o extrato bancário apresenta;
- Conferir os lançamentos diários: para realizar o comparativo, é importante que os lançamentos sejam feitos no dia e com o valor correto para que não ocorram erros que podem vir a ser prejuízos futuramente;
- Corrigir as divergências entre os lançamentos e o extrato bancário: Ao encontrar informações que não estão de acordo, é necessário corrigi-las o mais rápido possível para que, assim, ocorra de fato a conciliação bancária.
Para ter uma conciliação bancária assertiva, é crucial contar com uma contabilidade. Mesmo que seja um processo simples, é necessário ter muita atenção para que não ocorram erros que vão gerar prejuízos futuros, dessa forma, a presença de um profissional contábil capacitado para realizar esse tipo de processo pode ser a melhor opção para o seu negócio!
Gostou do artigo e quer aplicar a conciliação bancária na sua empresa? Entre em contato conosco e te daremos todo o suporte necessário!